Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций
Все операции будут останавливаться при наличии одного из шести признаков.
Фото: архив ПензаСМИ.
Как сообщает пресс-служба Центробанка, регулятор вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов.
Теперь таких признаков шесть. Согласно приказу Банка России, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
Еще один новый критерий – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами.
Наконец, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций. Приостанавливаются переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных о мошеннических счетах. Не допускаются переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция, а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.
Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
